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快讯|涉通过以贷还贷方式延缓风险暴露等十二项违规 华夏银行武汉分行被罚没672万元

本文来源于银河注册欢乐极速板 2022-05-20 18:53:32
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银河注册欢乐极速板金融讯 5月20日,银保监会行政处罚信息显示,华夏银行股份有限公司武汉分行存在以下主要违法违规事实

一、经营性物业抵押贷款发放不审慎,部分贷款资金未按约定用途使用,且风险分类不准确;

二、通过以贷还贷方式延缓风险暴露;

三、向不具备贷款主体资格的借款人发放贷款,以贷收息,延缓风险暴露;

四、通过借新还旧和贷款展期等方式延缓风险暴露;

五、贷款被挪用于银行承兑汇票保证金并通过重组掩盖不良;

六、未落实授信批复条件,向房地产企业发放流动资金贷款用于偿还银行承兑汇票,延缓风险暴露;

七、以贷款资金开立定期存单并质押发放贷款,虚增资产负债规模;

八、贷后管理不尽职,贷款资金被挪用于购买理财和归还关联企业贷款;

九、贷后管理不尽职,贷款资金回流借款人账户;

十、个人消费贷款违规流入房地产领域;

十一、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;

十二、未落实授信条件且未严格审核投资用途。

湖北监管局对该行予以罚款5362445.33元,没收违法所得1362445.33元,罚没合计6724890.66元;对责任人胡海峰予以警告并罚款20万元,对责任人汪俊予以警告并罚款10万元,对责任人张立中予以警告并罚款5万元,对责任人李佳源、唐皓分别予以警告。

(编辑:钱晓睿)
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